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Le Trading du Forex est-il rentable ?

Vous avez probablement entendu dire que la grande majorité des traders Forex de détail perdent de l’argent. Dans cet article, j’examine les statistiques rapportées par les courtiers Forex sur la rentabilité des clients dans le cadre des réglementations de l’AEMF, ainsi que les résultats des recherches sur le sujet, pour répondre à la question de savoir quels traders perdent ou gagnent de l’argent sur le trading Forex à long terme, et pourquoi. Si vous pensez pouvoir mettre toutes les chances de votre côté, consultez notre liste des meilleurs courtiers de Forex et envisagez d’ouvrir un compte.

Nous avons tous entendu des statistiques telles que 95%, 90% ou 80% des personnes qui ouvrent un compte auprès d’une société de courtage Forex / CFD font sauter leur compte dans les six mois. Certaines personnes ont tendance à croire cela par respect pour le principe de Pareto, qui dit que 80% des profits sont réalisés par seulement 20% des cas. Y a-t-il un moyen de savoir avec certitude si l’une de ces estimations est vraie ? Oui, grâce aux nouvelles réglementations de l’AEMF dans l’Union européenne, qui obligent les courtiers de Forex / CFD à divulguer de manière visible sur leurs sites web le pourcentage de perte ou de gain de leur investisseur moyen. Examinons donc les statistiques actuelles publiées par certains des plus grands courtiers de Forex / CFD du monde (en termes de volume de transactions) au moment de la rédaction de ce document :

le plus grand courtier de clients

Quelques conclusions importantes peuvent être tirées de ces données autodéclarées :

  • Toutes les grandes maisons de courtage Forex / CFD de détail rapportent des données très similaires, il est donc raisonnable de supposer qu’environ 70 % de tous les traders CFD de détail perdent de l’argent.
  • Le pourcentage de perdants est très similaire d’un courtier à l’autre, suggérant que c’est le marché et les commerçants eux-mêmes, et non les courtiers, qui sont responsables des pertes à long terme de leurs clients.
  • Bien que ces données incluent les clients négociant des produits non-Forex, il n’y a aucune raison de croire que les résultats diffèrent entre les clients négociant des produits Forex et des CFD non-Forex.
  • Même les traders de détail sur le Forex semblent être plus rentables qu’on ne le croit généralement, car les estimations traditionnelles de 80 à 90 % de perdants semblent être une surestimation.

Pourquoi 70% des traders de détail sur le Forex perdent-ils de l’argent ?

Maintenant que nous avons établi que pour environ 70 % des personnes qui l’essaient, le trading sur le Forex n’est pas rentable, nous devrions nous demander pourquoi. Après tout, si les marchés sont aléatoires comme le suggère l’hypothèse classique des “marchés efficaces”, alors les gagnants et les perdants ne devraient-ils pas être divisés à environ 50 – 50 ?

Une division égale entre les gagnants et les perdants pourrait avoir du sens si le Forex était un jeu à somme nulle, car il doit y avoir un perdant pour chaque gagnant, et vice-versa. Pourtant, Le trading de détail Forex / CFD n’est pas un jeu à somme nulle, c’est un jeu à somme négative, parce que le trader Forex de détail :

  • Il faut payer soit un spread, soit une commission, soit les deux pour entrer et sortir d’une transaction.
  • Il faut généralement payer des frais de nuit pour toute transaction ouverte qui se déroule au-delà de 17 heures, heure de NewYork

Cela signifie que les cotes sont cumulées contre le trader Forex / CFD de détail. Cependant, il n’est pas impossible de surmonter ces difficultés, comme peuvent en témoigner les 30 % de commerçants de détail rentables.

Il y a quelques années, une grande maison de courtage de détail a publié des données qui montraient deux différences claires entre les traders rentables et les traders perdants. Les traders qui :

  • ont effectué des dépôts plus importants sur leurs comptes, et
  • Utilisation d’un effet de levier réel plus faible

étaient plus susceptibles d’être rentables. Nous examinerons chacun de ces facteurs à tour de rôle, bien qu’ils soient liés, car les traders ayant des dépôts moins élevés ont tendance à utiliser un effet de levier plus important.

Pourquoi les traders de forex mieux capitalisés ont-ils plus de succès ?

Les traders de détail du Forex qui font des dépôts plus importants peuvent être plus enclins à prendre leurs opérations au sérieux, parce qu’ils ont plus d’argent en jeu et savent instinctivement que leurs chances de réaliser un profit significatif sont également plus grandes. Par exemple, un trader qui dépose 100 $ et réalise un rendement de 20 $ devrait être aussi fier d’eux qu’un trader qui dépose 10 000 $ et réalise un rendement de 2 000 $, car il s’agit du même résultat commercial – un rendement de 20 %. Pourtant, très peu de gens, où que ce soit dans le monde, pourront être très enthousiastes à l’idée de gagner 20 dollars. Dans une certaine mesure, il ne s’agit donc que d’une question de concentration et de sens.

Pourquoi les traders de forex à faible levier réussissent-ils mieux ?

Une caractéristique du trading de détail sur le Forex est le levier relativement élevé offert par de nombreux courtiers sur le Forex / CFD, en particulier ceux situés en dehors de l’Union européenne (l’Australie autorise un levier sur le Forex pouvant atteindre 500 pour 1). De nombreux courtiers permettent également d’ouvrir des comptes avec des dépôts même inférieurs à 100 $. Cela signifie qu’un grand nombre de traders Forex de détail peuvent déposer 50 $ et utiliser un effet de levier de 400 pour 1 pour effectuer une transaction d’une valeur de 20 000 $. Ce trader va alors soit vider son compte, soit le tripler, ce qui conduira probablement à une autre opération à effet de levier excessif avec un résultat similaire. Bien qu’il y ait une certaine logique à l’œuvre ici – une série de traders gagnants à fort effet de levier serait en théorie un moyen d’obtenir rapidement un énorme retour sur investissement – les chances qu’un tel pari aboutisse à autre chose qu’un compte perdu après quelques transactions sont extrêmement faibles.

Il convient également de rappeler que La réduction de l’effet de levier facilite le contrôle et la limitation des risques, ce qui est un facteur clé de la rentabilité à long terme. Cette question du risque est parfaitement illustrée par le fait qu’une fois qu’un opérateur a perdu plus de 20 % par rapport à son pic de capitaux propres, il commence à devenir exponentiellement plus difficile de récupérer la perte. Une perte de 20 % nécessite un profit de 25 % pour être récupérée ; une perte de 50 %, un profit de 100 %.

Comment puis-je être un trader de forex rentable ?

Utiliser un levier très faible ou nul

Maintenant que nous avons examiné les preuves, les chances sont meilleures pour vous. 30% des traders de détail sur le Forex sont rentables, et ce chiffre serait certainement beaucoup plus élevé s’il n’incluait pas tous les traders utilisant un effet de levier trop élevé. Donc, la première chose que vous pouvez faire est n’utiliser qu’un très faible effet de levier ou même aucun effet de levier. En pratique, cela signifie ne pas risquer plus de 0,5% (idéalement 0,25%) de votre compte sur une seule transaction. N’essayez pas d’être avide, dans le trading du Forex, c’est contre-productif.

Faire un dépôt significatif

Si vous ne pouvez vous permettre de déposer que 100 dollars, c’est bien, mais vous devez respecter ces 100 dollars sans être trop gourmand. Si les 100 dollars ne représentent pas grand-chose pour vous, vous ne serez certainement pas assez motivé pour les échanger correctement.

Utiliser une stratégie commerciale réaliste

Vous ne pouvez pas vous contenter de commencer à faire du trading et à gagner de l’argent. Vous devez attendre les occasions où vous pensez que le marché fait pencher la balance en faveur des positions longues ou courtes, puis prendre les positions selon votre plan. Si vous n’avez pas de stratégie pour identifier ces opportunités, alors vous allez tâtonner dans le noir.

Il a été assez bien établi que les marchés ne sont pas efficaces, et que les stratégies de suivi des tendances, si elles sont exécutées avec soin, sont rentables à long terme sur des marchés liquides, et cela inclut les principales paires de CFD du Forex telles que l’EUR/USD et l’USD/JPY. L’une des stratégies qui a le mieux fonctionné sur les marchés du Forex au cours des dernières décennies consiste à trading des ruptures vers de nouveaux sommets ou de nouveaux creux sur 50 jours sur ces deux principales paires de forex, en utilisant des stop loss relativement serrés et une sorte de “trailing take profit”. Les stratégies de retrait peuvent également être utilisées pour trading les paires de CFD Forex de manière rentable lorsqu’elles sont en forte tendance.

La plupart du temps, les paires de forex varient : si le prix augmente un jour, il est plus probable qu’il diminue le lendemain. Il est difficile d’en tirer profit, mais lorsqu’il semble évident que le prix d’une paire de forex ne va nulle part, vous pouvez essayer de trading les rebonds à partir des limites de la fourchette sur des périodes courtes, en utilisant des stops serrés pour augmenter la récompense du risque sur les transactions gagnantes.

Les stratégies de trading qui reposent sur l’analyse fondamentale ont sans doute moins de succès sur le Forex, mais l’analyse fondamentale peut être utilisée pour filtrer efficacement les signaux d’entrée générés par les stratégies techniques de trading.

Suivez votre stratégie commerciale et soyez cohérent

Avoir une bonne stratégie commerciale rentable ne vous aidera pas à utiliser l’argent si vous ne l’exécutez pas correctement. Il est important de ne pas être déprimé ou frustré par la perte de transactions – N’oubliez pas que tout cela fait partie du plan pour avoir quelques métiers perdants, et ce n’est pas un gros problème tant que vous maintenez la taille des métiers individuels à un faible niveau. Vous devez vous attendre à des périodes de pertes, que vous ferez plus que compenser pendant les périodes de gains. Pour l’instant, vous devez être cohérent car si vous arrêtez de faire des affaires, vous manquerez probablement des gagnants qui auraient fait la différence.

Il est important de contrôler vos émotions – la plupart des traders sont émotifs, mais les traders rentables trouvent un moyen d’empêcher leurs émotions de ruiner l’exécution des transactions.

Combien d’argent pouvez-vous gagner en négociant des Forex ?

Dans le trading du Forex, les profits ont tendance à être irréguliers, il est donc préférable de considérer la performance à long terme comme la plus profitable possible. Les résultats peuvent varier et il n’y a aucune garantie de profit, mais les bons traders de Forex ont tendance à surpasser les indices de référence du marché boursier. J’ai déjà étudié les meilleurs moyens de transformer 10 000 $ en 1 million de dollars en négociant sur le Forex.

En résumé

Bien que le trading sur le Forex ne soit pas rentable pour la plupart des traders de détail, vous pouvez mettre les chances de rentabilité en votre faveur en utilisant un effet de levier très faible ou nul, en maintenant votre risque maximum par transaction faible, et en suivant une stratégie de trading efficace sans devenir avide ou impatient.

FAQs

Pouvez-vous devenir riche en négociant sur le Forex ?

Il est possible de s’enrichir en négociant sur le Forex, mais il est très difficile de le faire à moins de commencer avec une grosse somme d’argent, car 70 % des traders de détail sur le Forex perdent de l’argent sur le long terme. Cependant, surperformer les marchés boursiers sur le long terme est un objectif réaliste.

Combien gagnent les traders de Forex par jour ?

Un trader Forex peut gagner ou perdre n’importe quelle somme d’argent en une seule journée sans se soucier de cela tant que les pertes ne sont pas excessives. C’est la performance à long terme qui compte, car une journée de trading n’est pas statistiquement pertinente.

Trader le Forex est-il une bonne idée ?

Le trading Forex peut être une bonne idée si vous êtes suffisamment capitalisé et si vous avez confiance en vous pour suivre une bonne stratégie de trading sur le long terme tout en limitant les risques, car il est accessible et peut être un investissement diversifié.